Polityka KYC i Weryfikacji

Jako licencjonowany operator gier, V.Vegas jest prawnie zobowiązany do przeprowadzania kontroli Poznaj Swojego Klienta (KYC) wobec wszystkich graczy. Nie jest to kwestia wyboru — to obowiązek regulacyjny wynikający z naszej licencji hazardowej Curaçao oraz obowiązujących przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Weryfikacja KYC służy kilku celom:

• Potwierdzenie, że jesteś osobą, za którą się podajesz
• Upewnienie się, że ukończyłeś(-aś) wymagany wiek do gry hazardowej (18+)
• Zapobieganie oszustwom i kradzieży tożsamości
• Zachowanie zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy
• Ochrona konta przed nieautoryzowanym dostępem

W celu weryfikacji tożsamości prosimy o dostarczenie jednego z następujących dokumentów: ważny paszport (strona ze zdjęciem), dowód osobisty (obie strony) lub prawo jazdy wydane przez organ rządowy (obie strony). Dokument musi spełniać wszystkie poniższe kryteria:

• Wydany przez uznany organ rządowy
• W pełnym kolorze — kopie czarno-białe nie są akceptowane
• Wyraźnie czytelny, bez żadnych zasłoniętych elementów
• Ważny w momencie składania dokumentacji
• Zawierający pełne imię, nazwisko i datę urodzenia
• Zawierający wyraźne zdjęcie twarzy

Dokumenty są weryfikowane w ciągu 24 godzin od przesłania. Po pozytywnej weryfikacji tożsamości otrzymasz e-mail z potwierdzeniem.

Dokument potwierdzający adres zamieszkania musi być wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy. Akceptowane dokumenty:

• Wyciąg bankowy (zawierający imię, nazwisko, adres i dane rachunku)
• Rachunek za media (gaz, prąd, woda lub internet szerokopasmowy)
• Oficjalna korespondencja urzędowa (decyzja podatkowa, pismo z ZUS lub KRUS)
• Decyzja o wymiarze podatku od nieruchomości lub równoważna
• Umowa najmu podpisana w ciągu ostatnich 3 miesięcy

Dokument musi wyraźnie zawierać pełne imię, nazwisko i aktualny adres zamieszkania. Adresy skrytek pocztowych nie są akceptowane.

Aby zapobiegać oszustwom i zapewnić realizację wypłat wyłącznie na legalne konta, weryfikujemy wszystkie stosowane metody płatności.

Karty kredytowe i debetowe

Zdjęcie karty zawierające imię i nazwisko posiadacza oraz ostatnie 4 cyfry numeru. Środkowe 8 cyfr musi być zakrytych lub zasłoniętych. Może być wymagana obie strony karty.

Portfele elektroniczne (Skrill, Neteller, MiFinity i inne)

Zrzut ekranu z konta portfela elektronicznego zawierający zarejestrowane imię, nazwisko i adres e-mail. Konto musi być zarejestrowane na Twoje imię i nazwisko.

Przelewy bankowe

Aktualny wyciąg bankowy (z ostatnich 3 miesięcy) zawierający numer IBAN lub rachunku, imię i nazwisko posiadacza oraz nazwę banku.

W przypadku graczy, których łączne depozyty przekroczyły €10 000 lub którzy wnioskują o jednorazową wypłatę powyżej €5 000, jesteśmy zobowiązani do weryfikacji źródła środków. Akceptowana dokumentacja:

• Aktualne odcinki wypłat (z ostatnich 3 miesięcy)
• Umowa o pracę lub umowa zlecenia / o dzieło
• Sprawozdania finansowe firmy lub wyciągi z rachunku firmowego
• Zeznania podatkowe lub informacja PIT
• Dokumenty potwierdzające sprzedaż nieruchomości lub aktywów
• Dokumentacja dotycząca dziedziczenia
• Wyciągi z kont inwestycyjnych lub emerytalnych

Jest to wymóg regulacyjny i nie jest wyrazem jakichkolwiek podejrzeń wobec gracza. Wszelką dokumentację dotyczącą źródła środków traktujemy z zachowaniem pełnej poufności.

Standardowe KYC obejmuje weryfikację tożsamości i adresu i jest realizowane w ciągu 24 godzin dla większości graczy. Przypadki rozszerzonej należytej staranności (EDD), wymagające dodatkowej dokumentacji, mogą trwać do 72 godzin. Wypłaty są wstrzymywane do czasu zakończenia weryfikacji. Realizujemy wypłaty niezwłocznie po pomyślnej weryfikacji.

Bezpieczeństwo Twoich danych osobowych i dokumentów jest naszym najwyższym priorytetem. Wszystkie przesłane dokumenty są:

• Szyfrowane z użyciem szyfrowania AES-256 podczas transmisji i przechowywania
• Przechowywane na serwerach z certyfikatem ISO 27001, zlokalizowanych na terenie UE
• Dostępne wyłącznie dla upoważnionych członków zespołu compliance
• Nigdy nieudostępniane podmiotom trzecim, z wyjątkiem przypadków wymaganych przez prawo

Dokumenty są przechowywane przez minimum 5 lat, zgodnie z wymogami przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Po zamknięciu konta gracze mogą wnioskować o usunięcie swoich danych, z zastrzeżeniem obowiązkowych okresów przechowywania.

Rozszerzona Należyta Staranność (EDD) jest stosowana wobec graczy ocenianych jako wyższego ryzyka. EDD może zostać uruchomiona przez:

• Identyfikację gracza jako Osoby Eksponowanej Politycznie (PEP) lub bliskiego współpracownika PEP
• Depozyty lub wypłaty z jurysdykcji podwyższonego ryzyka
• Wzorce transakcji niezgodne z deklarowanymi dochodami lub zatrudnieniem
• Duże lub szybkie transakcje bez oczywistego uzasadnienia ekonomicznego
• Rozbieżności pomiędzy zadeklarowanymi a zweryfikowanymi informacjami

EDD wymaga dostarczenia dodatkowej dokumentacji i może obejmować weryfikację wideo. Do kontynuowania relacji biznesowej w ramach EDD wymagana jest zgoda wyższego kierownictwa działu compliance. Niedostarczenie wymaganej dokumentacji EDD skutkuje ograniczeniem konta.

V.Vegas zastrzega sobie prawo do ograniczenia, zawieszenia lub trwałego zamknięcia konta gracza, jeżeli:

• Gracz nie jest w stanie dostarczyć satysfakcjonujących dokumentów weryfikacyjnych
• Dostarczone dokumenty budzą podejrzenie co do ich autentyczności lub zostały zmodyfikowane
• Źródła środków gracza nie można ustalić w sposób zadowalający
• Gracz przebywa lub jest rezydentem jurysdykcji objętej ograniczeniami
• Na koncie wykryto podejrzaną aktywność

Wszelkie środki zgromadzone na ograniczonym lub zamkniętym koncie zostaną zwrócone graczowi pierwotną metodą płatności po zakończeniu kontroli AML, chyba że obowiązki prawne stanowią inaczej.