Polityka AML i Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy

V.Vegas prowadzi działalność na podstawie licencji wydanej przez Curaçao Gaming Authority i jest w pełni zaangażowane w przestrzeganie wszelkich obowiązujących przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Pranie pieniędzy — czyli proceder polegający na nadaniu pozorów legalności środkom pochodzącym z działalności przestępczej — wyrządza poważne szkody jednostkom, społeczeństwom i globalnemu systemowi finansowemu. Traktujemy naszą rolę w zakresie prewencji z należytą powagą i wdrożyliśmy kompleksowy program AML spełniający lub przekraczający wymagania regulacyjne.

Nasza polityka AML podlega corocznym przeglądom i jest aktualizowana w odpowiedzi na zmiany w przepisach prawa, wytycznych regulacyjnych oraz nowo pojawiające się typologie przestępczości finansowej.

V.Vegas stosuje podejście oparte na ryzyku w zakresie zgodności z przepisami AML, co oznacza, że poziom kontroli stosowanej wobec gracza lub transakcji jest proporcjonalny do ocenionego ryzyka. Klasyfikujemy graczy do trzech kategorii ryzyka:

Ocena ryzyka jest nadawana przy rejestracji konta i podlega ciągłemu przeglądowi na podstawie zachowań transakcyjnych, aktywności na koncie oraz wszelkich nowych otrzymanych informacji.

Standardowa należyta staranność wobec klienta (CDD) jest stosowana wobec wszystkich graczy i obejmuje:

• Weryfikację tożsamości gracza na podstawie oficjalnych dokumentów tożsamości wydanych przez organy państwowe
• Potwierdzenie adresu zamieszkania gracza
• Uzyskanie informacji o celu i charakterze działalności hazardowej gracza
• Ocenę oczekiwanych wolumenów transakcji gracza

CDD jest przeprowadzana w momencie rejestracji i aktualizowana na bieżąco. Uproszczona CDD może być stosowana wobec graczy o niskim ryzyku i niskich wolumenach transakcji. Rozszerzona CDD (zob. Sekcja 04) ma zastosowanie do klientów wysokiego ryzyka.

Rozszerzona należyta staranność (EDD) jest stosowana wobec graczy ocenionych jako osoby o podwyższonym ryzyku. EDD jest obowiązkowa w przypadku:

• Osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) oraz ich bezpośrednich członków rodziny i bliskich współpracowników
• Graczy z krajów sklasyfikowanych przez FATF jako kraje wysokiego ryzyka
• Graczy, których wolumeny transakcji są nieproporcjonalne do zadeklarowanych dochodów lub majątku
• Graczy uczestniczących w złożonych lub nietypowych wzorcach transakcji

EDD obejmuje:

• Weryfikację źródła majątku i źródła środków finansowych
• Dodatkowe kontrole tożsamości, które mogą obejmować weryfikację wideo
• Wzmocniony bieżący monitoring z obniżonymi progami zgłaszania podejrzanej działalności
• Zatwierdzenie przez wyższe kierownictwo w celu kontynuacji relacji biznesowej

Nieprzejście procedury EDD może skutkować ograniczeniem konta oraz wstrzymaniem środków do czasu zakończenia dochodzenia.

Wszystkie transakcje na platformie V.Vegas podlegają ciągłemu, zautomatyzowanemu monitorowaniu. Nasz system monitorowania transakcji jest zaprojektowany w celu identyfikowania wzorców i zachowań charakterystycznych dla prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub innej przestępczości finansowej. Kluczowe wskaźniki monitorowania obejmują:

• Jednorazowe transakcje równe lub przekraczające 10 000 €
• Łączne depozyty przekraczające 25 000 € w dowolnym 30-dniowym okresie
• Szybkie cykle wpłat i wypłat przy minimalnej aktywności hazardowej
• Korzystanie z wielu metod płatności bez wyraźnego uzasadnienia
• Strukturyzacja — dzielenie transakcji w celu uniknięcia progów raportowania
• Znaczące odchylenia od ustalonych wzorców obstawiania gracza
• Wygrane nieproporcjonalne do dokonanych wpłat

Oznakowane transakcje są weryfikowane przez nasz zespół compliance w ciągu 24 godzin. Konta mogą zostać tymczasowo ograniczone do czasu zakończenia dochodzenia.

Gdy nasz zespół compliance zidentyfikuje działalność, która może stanowić pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu, uruchamiany jest następujący proces:

• Konto gracza zostaje natychmiast ograniczone do czasu zakończenia dochodzenia
• Sporządzany jest wewnętrzny raport o podejrzanej działalności (SAR)
• Raport jest przekazywany do właściwej jednostki analityki finansowej (FIU) zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa
• Sprawa jest eskalowana do wyższego kierownictwa ds. compliance

W pełni współpracujemy z organami ścigania i organami regulacyjnymi w zakresie prowadzonych dochodzeń dotyczących przestępczości finansowej.

V.Vegas prowadzi kompleksową dokumentację wszystkich czynności należytej staranności wobec klientów, danych transakcyjnych oraz działań compliance. Minimalne okresy przechowywania dokumentów:

Cała dokumentacja jest przechowywana w bezpieczny sposób, z dostępem ograniczonym do upoważnionych pracowników działu compliance. Dokumenty są udostępniane organom regulacyjnym i organom ścigania na uzasadniony, zgodny z prawem wniosek.

Wszyscy pracownicy V.Vegas mający kontakt z klientami lub obsługujący transakcje finansowe przechodzą obowiązkowe szkolenia z zakresu AML. Program szkoleń obejmuje:

• Rozpoznawanie typologii prania pieniędzy i sygnałów ostrzegawczych (red flags)
• Obowiązki w zakresie należytej staranności wobec klienta
• Wewnętrzne procedury raportowania
• Obowiązki i ochrona na mocy przepisów o ochronie sygnalistów
• Konsekwencje nieprzestrzegania przepisów (karne i cywilne)

Szkolenia są przeprowadzane podczas wdrożenia dla wszystkich nowych pracowników i odświeżane corocznie. Dodatkowe szkolenia są organizowane w przypadku istotnych zmian w przepisach AML lub wytycznych regulacyjnych. Odbycie szkolenia jest rejestrowane i podlega audytowi.

V.Vegas jest zaangażowane w pełną zgodność ze wszystkimi obowiązującymi wymogami regulacyjnymi. Nasz program AML jest zgodny z:

• Wymogami licencyjnymi Curaçao Gaming Authority
• 40 Rekomendacjami FATF i powiązanymi wytycznymi
• Dyrektywami UE w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLD) w zakresie, w jakim mają zastosowanie
• Ocenami krajów przeprowadzanymi przez Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF)
• Przepisami prawa krajowego wszystkich jurysdykcji, w których prowadzimy działalność

Nasz program compliance podlega niezależnemu zewnętrznemu audytowi corocznie. Wyniki i zalecenia są analizowane przez wyższe kierownictwo i wdrażane niezwłocznie. Utrzymujemy otwartą i przejrzystą komunikację z naszymi organami regulacyjnymi.

W sprawach związanych z compliance prosimy o kontakt za pośrednictwem odpowiedniego kanału:

Nasz zespół compliance jest dostępny od poniedziałku do piątku w godzinach 09:00–18:00 CET. Sprawy pilne — w tym wnioski organów ścigania i zapytania regulacyjne — są traktowane priorytetowo i obsługiwane w ciągu 4 godzin, niezależnie od pory dnia.